Philosophie

Notre philosophie de gestion se distingue par une approche active dans l’application de nos convictions de marché en tenant rigoureusement compte des objectifs de nos clients. Nous cherchons ainsi à dégager de bons résultats dans toutes les circonstances.

Expertise financière

Notre expertise est la gestion financière de vos avoirs que ce soit en vous conseillant dans la répartition de vos placements ou en gérant effectivement ces placements. Nous analysons les marchés financiers à la fois comme stratégistes (en nous efforçant de comprendre et anticiper les grands mouvements sur les différents types d’actifs – actions, taux d’intérêt, gestion alternative) et comme sélectionneurs de valeurs (en recherchant les titres présentant des valorisations attrayantes et de bonnes perspectives de progression).

La sécurité des avoirs de nos clients

Notre statut de « société de gestion de portefeuilles agréée par l’Autorité des Marchés Financiers » nous donne le pouvoir de gestion. Nous gérons donc mais ne « conservons » pas les avoirs de nos clients qui sont, pour les comptes titres, déposés chez B Capital, filiale de BNP Paribas, et, pour l’assurance vie, souscrits auprès de grandes compagnies.

Vous connaître

Il n’y a pas de bonne gestion possible sans connaissance précise des attendus de chacun de nos clients. Selon les objectifs financiers à atteindre (rendement régulier ou plus value à moyen terme), le niveau de sécurité désiré (aucun risque ou une certaine tolérance aux risques), la situation fiscale, les objectifs patrimoniaux (capitaliser, transmettre et à qui), différentes décisions devront être prises et différents types de gestion mis en œuvre.

Mandat de gestion ou mandat de conseil

Notre agrément de société de gestion de portefeuilles vous permet de signer un mandat de gestion de vos placements (en compte titres ou en assurance vie) qui nous donne pouvoir de gérer en fonction de vos objectifs et de notre analyse. Vous pouvez aussi souhaiter être seulement conseillé auquel cas vous serez consulté préalablement à toute opération.

Choix fiscal : compte titres ou assurance vie

Nous conseillons et mettons en place pour nos clients les enveloppes fiscales de placement adéquates en fonction de leurs objectifs patrimoniaux et successoraux : comptes titres, assurance vie, contrat de capitalisation, PEA…en pleine propriété ou démembrés.

Conseil

Aliénor Capital fait appel à des spécialistes pour les questions complexes: choix et aménagement du régime matrimonial, donations, démembrements, création de sociétés civiles, structurations juridiques ou fiscales, en particulier avant une cession d’entreprise ou de bien immobilier.

Gestion en titres, gestion en fonds ou gestion en assurance vie

Nous pouvons gérer nos clients tant en titres (actions, obligations) qu’en fonds de placement, fonds en euros ou produits structurés. Notre partenariat avec B Capital (filiale de BNP Paribas) nous donne pour les compte titres l’usage de presque tous les fonds de la place (et donc le choix des meilleurs gérants dans chaque discipline) à des conditions financières privilégiées. Il en va de même sur les contrats d’assurance vie que nous utilisons pour nos clients.

Quels types d’actifs pour vous ?

En fonction de vos objectifs et de notre analyse, nous sommes susceptibles de vous investir sur les types d’actifs suivants :